பொதுவாக, ஏ.டி.எம். கார்ட்டின் 16-இலக்க எண்ணை தட்டிமுட்டி பெறும் மோசடியாளர்கள், வங்கிக் கணக்கிலிருந்து பணத்தை திருடி, அதை ஒரு குறிப்பிட்ட UPI கணக்குக்கு அனுப்பி விடுகிறார்கள். இந்த UPI கணக்குகளை ரிசர்வ் வங்கி (RBI) மற்றும் தேசிய பணம் கழிவு நிறுவனம் (NPCI) கவனித்து, மோசடி சம்பந்தப்பட்டவற்றை கண்டறிந்து முடக்குகின்றனர்.

இதில், மோசடி பணம் சம்பந்தமில்லாத நபரின் கணக்குக்கு (உதாரணமாக 10 லட்சம் ரூபாய்) அனுப்பப்பட்டால், அந்த கணக்கும் தானாக முடக்கப்படுகிறது. இது போன்ற சம்பவங்கள் அதிகரித்து வருவதால், 2023-24 நிதியாண்டில் 13.4 லட்சம் UPI மோசடி வழக்குகள் பதிவாகியுள்ளன, இதில் 1,087 கோடி ரூபாய் இழப்பு ஏற்பட்டுள்ளது. இந்த முடக்கப்பட்ட கணக்கை விடுவிக்க, சம்பந்தமில்லாத நபர் தன்னை பாதிக்கப்பட்டவராக நிரூபிக்க வேண்டும். மோசடி வழக்கு எந்த மாநிலத்தில் பதிவு செய்யப்பட்டதோ, அந்த மாநிலத்தின் போலீஸ் நிலையத்திற்கு நேரடியாக சென்று விளக்கம் அளிக்க வேண்டும். அப்போது மட்டுமே கணக்கு மீண்டும் செயல்படும்.

மோசடியாளருக்கு பல மாநிலங்களில் வழக்குகள் நிலுவையில் இருந்தால், சம்பந்தமில்லாதவர்களும் பாதிக்கப்படுவார்கள். இதைத் தவிர்க்க, UPI பணம் பெறும்போது அனுப்புநரை உறுதிப்படுத்தி, சந்தேகமான பரிவர்த்தனைகளை உடனடியாக வங்கிக்கு அறிவிக்கலாம். சமீப நாட்களாக, P2P (பீர்-டு-பீர்) மோசடிகளும் அதிகரித்து வருகின்றன.